L’importance des responsables de la gestion des risques (RGR) en tant que principaux gestionnaires de risques

Dans la première partie de cet article, il a été question de l’évolution au cours des dernières années du rôle de responsable de la gestion des risques (RGR), ainsi que de la demande de leaders dans cette fonction au Royaume-Uni, au Canada et en Belgique. 

Évoluer dans le paysage réglementaire mondial

Royaume-Uni  

Au cours des deux dernières décennies, le secteur a fait l’objet d’une réglementation importante. Depuis 2008, la résilience financière est au centre des préoccupations, et les plus grandes institutions financières sont régulièrement soumises à des simulations de crise. Toutefois, ces dernières années, une attention considérable a été accordée au risque opérationnel et à la résilience, au risque concernant les modèles, au risque lié à la conduite et au risque lié à la criminalité financière. Un certain nombre de ces risques sont aujourd’hui interreliés et peuvent se matérialiser à un rythme rapide, ce qui constitue une préoccupation majeure pour les autorités réglementaires et les RGR.   

Au Royaume-Uni, le débat sur la surréglementation et la réorientation vers la croissance se poursuit. Cela dit, les responsables internationaux de la gestion des risques et de la conformité reconnaissent que le Royaume-Uni abrite certains des organismes de réglementation les meilleurs et les plus respectés. Trouver l’équilibre entre stabilité financière et croissance n’est pas une tâche facile. Les RGR doivent continuer à établir un dialogue transparent avec les principales autorités réglementaires.    

Canada  

Une surveillance accrue a mis en lumière l’importance de la réglementation et de la conformité. Il est essentiel d’établir un partenariat de collaboration avec les autorités réglementaires, notamment en les tenant au courant et en élaborant conjointement avec elles des règlements et des cadres de conformité. 

Belgique  

La relation entre les autorités réglementaires et les banques peut être complexe. En raison des différents degrés de réceptivité des équipes de réglementation et de surveillance, la collaboration peut parfois poser des problèmes, d’où l’importance de gérer les conflits potentiels. En outre, les structures et les demandes des autorités réglementaires peuvent se chevaucher et changer périodiquement. 

Le maintien d’une relation constructive exige efforts et volonté, d’autant plus que les niveaux d’expérience à la BCE peuvent varier, en particulier pour les petites banques. Il peut arriver que l’autorité réglementaire ne donne pas la priorité à des sujets sectoriels plus vastes et à des risques critiques. 

L’influence de la technologie  

Royaume-Uni  

La technologie est plus pertinente que jamais dans cette fonction. Comme les nouvelles technologies créent à la fois des occasions et des risques, l’IA, la cybersécurité et les risques liés aux tiers sont autant de sujets que les RGR doivent maîtriser.

Canada

Dans un monde marqué par les progrès technologiques, la ligne de démarcation entre les responsabilités des RGR et celles des responsables de la technologie peut être floue. Il est donc nécessaire d’établir un partenariat solide pour gérer les risques informatiques et les risques technologiques. Des spécialistes externes fourniront l’expertise nécessaire pour renforcer la capacité à faire face à ces risques en évolution rapide. 

Les RGR doivent adopter une mentalité de croissance. La manière dont ils exercent leurs fonctions est appelée à changer, par exemple avec l’IA générative, et ils doivent être capables de s’adapter pour éviter d’être relégués au second plan. Les fonctions de contrôle doivent s’adapter à l’évolution de l’entreprise. Il est nécessaire d’avoir un contact étroit avec l’entreprise et d’éviter une attitude rigide du type « c’est comme ça qu’on fait, et pas autrement ». 

Belgique  

La technologie joue un rôle déterminant dans la fonction de RGR. Aussi, compte tenu de la grande valeur des données, il est primordial d’investir de manière continue dans ce domaine. Les rapports informatisés et l’IA sont essentiels à une analyse rigoureuse ainsi qu’aux déclarations aux autorités de surveillance. Lorsqu’il s’agit de la gestion des données et d’outils perfectionnés, la technologie est capitale, et les prochaines avancées technologiques promettent d’être encore plus transformatrices. À l’heure actuelle, dans le cas des RGR, la technologie sert principalement à la production de rapports et à la gestion des données. Des efforts sont en cours pour numériser de nombreux processus et en améliorer la résilience face aux cybermenaces. 

Pour exercer leurs fonctions de manière efficace, les RGR doivent travailler main dans la main avec les responsables de la technologie, les équipes de gestion des données et les responsables de la transformation. Au niveau du conseil d’administration, l’harmonie entre les RGR, les responsables des technologies et les responsables de la transformation est essentielle et ils doivent agir en tant que meilleurs partenaires. 

Qu’est-ce qui inquiète les responsables de la gestion des risques et de la conformité? 

Royaume-Uni  

Les risques prolifèrent et sont de plus en plus imbriqués et corrélés. Si les fondations sont solides et que les bonnes personnes sont en place, il est possible de les gérer. Ce sont le comportement humain, la complaisance organisationnelle et les failles dans la culture qui inquiètent les RGR. Il est essentiel de prendre le pouls culturel d’une entreprise. Partout, les RGR acceptent que des erreurs soient commises et que les choses puissent mal tourner – un jour ou l’autre, ils seront immanquablement appelés à soutenir leur entreprise dans des moments difficiles.   

Canada  

Il est essentiel de suivre l’évolution du contexte en matière de risque pour soutenir la croissance des entreprises. Pour ce faire, celles-ci doivent disposer des ressources, des talents et des capacités nécessaires pour s’adapter à un paysage changeant et réagir de manière efficace. 

Des événements qui se produisent simultanément, tels qu’une catastrophe naturelle et la perte d’un centre de données, illustrent l’interdépendance des risques. Par exemple, la Colombie-Britannique a connu simultanément des incendies de forêt, des inondations et une cyberattaque. 

Les RGR se retrouvent généralement au premier plan lors d’une crise. En règle générale, l’absence de nouvelles est une bonne nouvelle. Pour les RGR, la réussite passe souvent inaperçue, car cela signifie que l’entreprise va bien et qu’aucune amende ne lui est imposée. Ce sont les échecs qui sont très visibles. Le travail des RGR performants peut être méconnu, mais leur rôle est capital. 

Belgique  

Les responsables de la gestion des risques et de la conformité sont confrontés à des défis importants qui les inquiètent sans cesse. Ces défis couvrent un large spectre : il peut s’agir de la crainte de voir des problèmes réglementaires mineurs se transformer en risques majeurs pour la réputation, de la complexité des cybermenaces ou de la rapidité avec laquelle de nouvelles lois entrent en vigueur, ce qui peut avoir une importante incidence sur les indicateurs et la stratégie de l’entreprise. En outre, il est possible que des événements multiples et sans précédent se produisent, notamment en raison de l’interdépendance des risques. Par exemple, une cyberattaque peut perturber les activités d’une entreprise, entraînant une étroite surveillance réglementaire et une atteinte à la réputation. 

La gestion des talents est donc primordiale.

Il est essentiel de faire en sorte que l’organisation dispose des capacités nécessaires pour faire face à ces risques, s’adapter à un paysage changeant et réagir de manière efficace. 

En résumé, les RGR jouent un rôle capital pour maintenir l’intégrité et la résilience de l’organisation dans un monde de plus en plus complexe. La capacité de ces personnes à gérer ces risques divers garantit la stabilité et la croissance de l’organisation. 

Odgers Berndtson jouit d’une vaste expérience pour ce qui est d’aider des comités de direction et des conseils d’administration au Royaume-Uni et à l’international à recruter des RGR, des responsables de la conformité, des responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent et des cadres supérieurs dans les domaines de la gestion des risques, de la conformité, de la criminalité financière et de la réglementation. Les clients proviennent de nombreux secteurs des services financiers : banque, gestion d’actifs et de patrimoine, assurance, infrastructure de marché, technologie financière, services professionnels et réglementation. 

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